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대상별

공통 치안정책 서비스

대상별-공통 치안정책 서비스-전화금융사기 수법 및 피해예방

6. 전화금융사기 수법 및 피해예방

개요
국민들의 금융범죄 피해를 예방하기 위해 다수 발생하는 전화금융사기 수법 및 피해유형을 10개로 구분하여 소개
※ 특히, 개인의 상태·유출된 개인정보 등에 따라 각기 다른 금융범죄유형을 사용하고 있음을 유의
전화금융사기 (보이스피싱) 10대 유형 -> 1 환급금 빙자, 2 예금보호조치 빙자, 3 납치 협박 빙자, 4 합의금‧등록금‧동창회비 등 요구, 5 대출빙자 사기, 6 피싱(가짜 사이트 유도) 결합형, 7 착신전환 이용, 8 대면 접촉, 9 물품보관함 이용, 10 일반사기 전화금융사기 수법 및 피해유형 10가지

환급금 빙자

    수법
  • 국세청, 건강보험공단, 국민연금공단 등을 사칭하여 과오납 세금, 연금, 보험료 등을 환급해 준다며 피해자와 휴대폰 통화를 하며 ATM으로 유인, 피해자가 범행계좌로 이체하도록 하는 수법
    예방
  • ※ 전화로 개인정보, 금융정보를 요구하는 경우, 특히, OTP나 은행 보안카드 번호를 요구하는 경우 100% 사기

예금보호조치 빙자

    수법
  • 환급금 빙자 사기 이후로 진화된 수법으로 수사기관·금감원·은행·전화국·우체국 등을 사칭하여 피해자에게 ‘범죄계좌 명의자이다.’, ‘카드·전화요금이 연체되었다’, ‘택배가 반환되었다’며 접근, 피해자가 ‘그런 사실이 없다’고 답변하면, 개인정보 유출로 범죄조직에 명의가 도용된 것 같다며 계좌보호조치 명목으로 이체하도록 함
    예방
  • ※ 예금보호 명목으로 안전계좌에 이체하라는 전화는 100% 사기

납치 협박 빙자

    수법
  • 자녀를 납치하여 데리고 있다고 속여 몸값을 계좌이체하도록 한 후 이를 인출하여 편취. 사전에 피해자들의 개인정보를 입수하여 학생, 유학생, 군복무 중인 자녀를 납치했다고 협박하면서 고함을 치고 울음소리를 들려주는 등 납치상황을 연출하는 수법
    예방
  • ※ 경찰은 사기전화로 의심되더라도 납치사건과 동일하게 수사하므로 반드시 112에 신고해야 함. 사기범들이 사전에 자녀에게 전화로 욕설을 반복해 휴대폰 전원을 끄도록 하는 경우가 있으므로 유의

합의금·등록금·동창회비 등 요구

    수법
  • 피해자에게 전화로 자녀가 교통사고를 일으켜 급히 합의금을 지급해야 한다거나, 수시모집에 추가합격했다며 계좌이체를 유도하거나, 동창회비·종친회비 납부를 요구하는 등 개인정보를 이용하여 다양한 수법으로 피해자를 기망하여 계좌이체하도록 함
    예방
  • ※ 해당 병원, 경찰서 등에 전화로 실제 사고가 있는지 확인을 해야 함

대출빙자 사기

    수법
  • 금융기관을 사칭하여 저금리 대출을 해주겠다며 신용등급 기록 삭제 비용, 대출 설정비, 공증비등 각종 수수료를 요구하여 송금하도록 함
    예방
  • ※ 이미 유출된 대출신청 정보를 이용하여 대출을 필요로 하는 사람의 거래은행 등을 사칭하여 접근하기 때문에 특히 유의 ※ 신용등급을 조정해준다나 수수료를 먼저 입금하라는 것은 100% 사기

피싱(가짜 사이트 유도) 결합형

    수법
  • 수사기관을 사칭하여 피해자 명의 계좌가 보이스피싱에 사용됐다는 등 범죄수사 차원에서 금융정보를 확인해야 한다며 가짜 수사기관 홈페이지에 접속하도록 하여 인적사항, 인터넷 뱅킹 아이디, 비번, 보안카드번호 등을 입력하도록 한 후 인터넷뱅킹으로 이체하여 편취하거나 OTP 생성번호를 요구하여 이체하는 수법
    예방
  • ※ 수사기관, 금융기관 직원이라며 전화하여 사건 확인을 해주겠다며 조작된 기관 홈페이지에 접속하도록 유인하는 경우 피싱 사기 수법 ※ 조작된 가짜 사이트에 접속하게 하여 상대방이 범죄에 연루되었다는 문서를 보여줘 불안감을 조성한 후 사기를 치는 수법에 특히 유의

착신전환 이용

    수법
  • 피싱 등으로 확인한 인적사항, 금융정보 등을 이용하여 공인인증서를 재발급 받는 과정에서, 통신사에 연락하여 피해자 전화번호를 사기범의 전화로 착신전환하여 인증서를 재발급 받아 예금을 인출하는 수법
    예방
  • ※ 피싱 등 수법으로 사전에 금융정보를 취득한 경우 사용하는 수법 ※ 최근 병원 사무실 전화를 사기범 전화로 착신전환하는 경우도 있는데, 4번 유형과 같이 수술비 등을 요구하고 확인전화를 사기범이 받아 기망하는 수법이 예상되므로 반드시 대표번호를 통해 확인해야 함

대면 접촉

    수법
  • 금융‧수사기관을 사칭하여 계좌가 범죄에 연루되었다며, 현금으로 인출해서 보관하라고 지시한 후, 직접 대면하여 기관원 신분증 등을 제시하고 안전금고에 예치해 주겠다며 현금을 편취
    예방
  • ※ 예금 보호 명복으로 현금을 인출하서 넘겨달라는 전화는 100% 사기

물품보관함 이용

    수법
  • 금융·수사기관을 사칭하여 계좌 범죄연루 등을 빙자하여 현금으로 인출하여 지하철역 등 물품보관함에 넣어두라고 지시하여 지정하는 직접 대면하여 기관원 신분증 등을 제시하고 안전금고에 예치해 주겠다며 현금을 편취
    예방
  • ※ 물품보관함에 돈을 넣어두면 보호를 해주겠다는 전화는 100% 사기

일반사기

    수법
  • 계약관계 납품업자로 가장하여 싼 값에 물건을 납품하겠다고 접근하여 계약금을 받아 편취하거나, 부동산 매물을 보고 계약을 하자며 감정비용을 먼저 보내달라고 해서 편취하는 일반사기와 혼화된 최근 발생 수법으로 범행과정이 간이하여 확산 예상
    예방
  • ※ 평소 거래처가 아닌 사람이 전화를 해서 저렴한 매물이 있다거나 납품을 하겠다며 계약금을 보내라고 하는 경우 반드시 제반사정 확인